הפנסיה שלכם
מתחילה להיבנות
עוד היום.
פגישת אבחון פנסיוני אישית שמראה לכם בדיוק כמה תקבלו בפרישה ואת הפעולות שיכולות להוסיף מאות אלפי שקלים עד גיל 67.
- 0 שנות ליווי
- 0+ פגישות אבחון
- ~0.0M ₪ פער ממוצע בתיק
- 0.0 / 10 דירוג לקוחות
אותו אדם. אותו שכר. שתי החלטות שונות בגיל 45.
ההמחשה שלמטה מבוססת על דוגמה אמיתית: עובד בן 45, שכר של 22,000 ₪, הפקדה רגילה לפנסיה מקיפה. הקו העליון מציג את המסלול לאחר התאמה (שינוי מסלול השקעה + הפחתת דמי ניהול ל-0.3% + הגדלת הפקדה מרצון של 2%). הקו התחתון, המצב הקיים, ללא שינוי.
אם שאלה אחת כאן נשמעת מוכרת, הפגישה הזו בשבילכם.
רוב האנשים בני 40–50 לא יודעים מה באמת קורה בתיק הפנסיוני שלהם. זה לא בגלל חוסר אכפתיות, זה בגלל שאף אחד לא הסביר. אנחנו נסביר.
כמה כסף באמת ייכנס לחשבון שלי כל חודש בפרישה?
האם דמי הניהול שאני משלם הוגנים, וכמה הם עולים לי לאורך השנים?
מסלול ההשקעה שלי מתאים לגיל שלי או שהוא שמרני / מסוכן מדי?
האם יש לי כפילויות בביטוחים, או חוסרים שאני לא מודע אליהם?
מה עדיף, קופת גמל להשקעה, השלמת פנסיה, או קרן השתלמות נוספת?
האם משתלם לי לפרוש מוקדם, או דווקא להמשיך לעבוד עד 70?
שלושה צעדים מתמונת מצב מטושטשת לתוכנית ברורה.
מילוי טופס קצר
5 דקות. שואלים על המצב הנוכחי, גיל, מעסיק והעדפות. בלי תעודות זהות, בלי מספרי חשבון.
פגישת אבחון 45 דק'
וידאו או פנים-אל-פנים. עוברים יחד על תמונת המצב, ה־'מה אם' של גיל הפרישה, ופערים שזיהינו.
תוכנית פעולה אישית
מסמך כתוב עם 3–5 פעולות קונקרטיות לפי סדר עדיפות. אתם מחליטים אם ואיך לבצע.
הפגישה לא לכולם. וזה בסדר.
- אתם בגילאי 40–55, עובדים שכירים או עצמאים
- יש לכם לפחות קרן פנסיה אחת או קופת גמל פעילה
- אתם רוצים להבין, לא רק לקבל פתרון מוכן
- אתם מבינים שעוד עשור-עשור וחצי זו ההזדמנות האחרונה לבנייה משמעותית
- אתם מחפשים 'טיפ חם' להשקעה מהירה
- כבר פרשתם או על סף פרישה (עד שנתיים)
- אתם מצפים לייעוץ בלי לשתף נתונים אמיתיים
לא ציטוטים של שורה. סיפורים של אנשים שעברו את התהליך.
באתי לפגישה משוכנעת שאני 'די מסודרת'. עובדת באותו מקום 18 שנה, פנסיה מקיפה, גם קרן השתלמות. תוך רבע שעה הבנתי שמסלול ההשקעה שלי לא שונה מאז שהתחלתי לעבוד. הייתי במסלול שמרני שמתאים לבת 60, לא לבת 47. הראו לי שחור על גבי לבן את הפער. שיניתי מסלול באותו שבוע. הדבר הכי חשוב, לא לחצו עליי לקנות כלום, פשוט הסבירו.
אני עצמאי כבר 22 שנה, ובמשך כל השנים האלה הפקדתי לקרן פנסיה איך שהבנתי. בלי לבדוק, בלי להשוות. בפגישה גילו שאני משלם דמי ניהול גבוהים משמעותית מהנהוג היום. עשינו תרגיל פשוט: מה היה קורה אם הייתי משלם פחות לאורך 22 שנה. המספר היה כל כך מטריף שהתבאסתי שלא בדקתי קודם. עברתי קרן תוך שבועיים.
הגעתי בעיקר בגלל שבן הזוג שלי לחץ. הייתי בטוחה שאני אצא משם עם מצגת מכירות של איזה מוצר. במקום זה קיבלתי מסמך של חמישה עמודים: איפה אני עומדת היום, מה יקרה אם לא אעשה כלום, ושלוש פעולות קונקרטיות לפי סדר. הראשונה, איחוד קופות גמל ישנות מעבודות קודמות. עזרו לי לאתר אחת שכבר לא זכרתי. הביצוע לקח לי שבוע.
לפני שאתם קובעים פגישה.
פגישת האבחון הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות. אנחנו מאמינים שכדי שתחליטו אם להמשיך, צריך קודם להבין.
45 דקות שיכולות לשנות את עשרים השנים הקרובות שלכם.
השאירו פרטים, נחזור אליכם תוך יום עסקים אחד לתיאום זמן שנוח לכם.
- ללא עלות, ללא התחייבות
- וידאו או פגישה פיזית
- מסמך תוכנית פעולה בכתב